诈骗6.3亿元犯罪团伙被捣毁
发布时间：2021-08-24 09:29:40 作者： 来源：中国银行保险报网
□记者 于晗
打着“低息、无抵押、秒放款”幌子的网络贷款，往往都是形式各异的诈骗套路。近日，上海奉贤警方历时2个多月缜密侦查，全链条捣毁一个跨省利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙，一举抓获团伙成员86人，当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部，涉案金额6.3亿元。
8月19日，上海市公安局召开上海公安打防管控守“沪”平安系列新闻发布会，通报该案件。警方称，目前已经掌握了一批（共23家）非法网络贷款平台的违法犯罪事实，并提醒市民注意。
李月敏/制图
借款1400元须还款147万元
今年2月，家住上海的汪女士收到一个陌生QQ号添加好友，对方推送“是否有资金需求？不要求征信，放款快” 的广告引起了汪女士的兴趣。在对方的指引下，汪女士下载了一款名为“大南瓜”的APP，在上传身份证照片、联系方式等资料后贷款2000元，然而实际到手时却只有1400元。
汪女士成功借贷到第一笔钱后，出于现实需要，又陆续在平台借贷了几笔款项。而当借贷数额达到上万元时，高额“服务费”和极短时间的还款期限一下子让汪女士捉襟见肘。该团伙还肆意违约变更还款时间，并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期费。
与此同时，汪女士的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友，向其推荐“爱吧”“爱疯”“借贷宝”等十余个借贷APP，引导其“借新还旧”，短时间内“滚雪球”的借款模式令汪女士债台高筑。
直到汪女士无法偿还债务的时候，其本人、亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话，甚至在清明节收到讣告或恐吓信息。从起初借贷几千元，到逐步掉入无底深渊，不堪其扰的汪女士最后不得不将房子卖掉偿还债务。
从今年2月至5月，短短两个多月的时间，汪女士累计付出了147万元的高额还款。除了汪女士遭遇的这些催收手段外，半夜电话骚扰、向女性被害人恐吓发送PS的裸照、使用“呼死你”软件进行24小时轰炸等也是该团伙常用的催收手段。
警方掌握详实证据
今年5月下旬，上海奉贤警方在工作中发现辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网上贷款后，不仅未能减轻债务负担，反而陷入高息陷阱，债台高筑，深受其害。
奉贤分局刑侦支队就此情况展开调查后发现，名为“爱疯”“爱吧”等多个网络贷款APP平台以“为被害人办理短期无抵押贷款”为诱饵，采用以“收取高额服务费”“软暴力”讨债以及“借新还旧”（即诱骗被害人在该犯罪团伙控制下的其他借贷平台借新还旧）等方式使被害人不断筑高债台，并逐步侵吞被害人财产，使其陷入犯罪分子精心设计的诈骗圈套。对此，奉贤分局立即成立专案组展开侦查。
专案组通过对催款微信账号及催款内容进行分析，逐步梳理出由郑某、杨某苗等人为首组成的APP运营团伙。同时发现，郑某的上家为江苏省的一家科技公司，该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某苗等人使用，该科技公司法人代表为男子顾某龙。
通过梳理涉案APP的资金去向，警方掌握了该团伙涉及的41个银行账户，并挖出一个以晏某、赵某为首的为涉案APP提供资金结算服务的团伙。
至此，一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条“网络借贷”诈骗犯罪团伙浮出水面：即以顾某龙为首的“平台开发团伙”开发了多款网络贷款APP后，寻找以郑某、杨某苗等为首的“贷款运营团伙”进行网上推销，寻找目标诱骗其安装APP进行贷款。
同时，顾某龙又寻找晏某、赵某等人为首的“支付结算团伙”进行资金转移及结算，以实现规模化结算资金及快速转移资金。
多地共抓获团伙成员86人
由于所有犯罪团伙成员均在外省市，查明整个犯罪网络后，专案组兵分五路赶赴五省市实施抓捕。7月22日上午，各抓捕小组在五地警方的全力配合下开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86人。
警方进一步查明，该犯罪团伙的作案过程全部在网上远程操作实施，郑某、杨某苗等人先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人，实际以收取高额“服务费”的方式进行放贷。
一旦被害人无法如约偿还，便通过“借新还旧”及引导收取展期费（延长归还时间的手续费）等方式进一步垒高债务，并通过电话轰炸、滋扰辱骂等“软暴力”索债方式施压，迫使被害人偿还借款。
很多被害人在安装APP时不知不觉中就已授信获取通讯录信息及被收取了高额“服务费”，被害人实际拿到钱款往往仅为所申请款额的六至七成左右，却又被要求短期内全额还款。
而当被害人偿还不出时，又会被收取每天20%的展期费，这一点被害人事先并不被告知。同时，被害人又会收到更多贷款APP推送，在犯罪团伙以通讯录轰炸等软暴力手段进行催收的压力下，被害人难免继续在新平台上办理贷款，债务就这样被不断垒高。实则这些贷款APP均掌控在犯罪团伙手中。
为了确保放贷后的收款成功率，该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式，筛选出征信较好、有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利。
涉及23家非法网络贷款平台
自2020年4月起，该团伙成员瞅准此种模式盈利巨大，各自筹集几十万元资金不等开始作案，至案发前，涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查证到全国各地被害人1万余名，由该团伙开发的23个网贷APP平台均已被关闭。
目前，以顾某龙、郑某等人为首的86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪，均已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。
警方称，目前已经掌握了一批（共23个）非法网络贷款平台的违法犯罪事实，并提醒市民注意以下这些平台：蓝蜻蜓、青苹果、小超人、大南瓜、红魔方、爱疯、快吧、皮皮虾、一家、爱吧、红梅子、窝尔窝、斑头雁、二郎神、大将军、谷雨、金雕、金戒指、水晶杯、铁观英、大富豪、银杏树、爱玛狮。
警方提醒，市民群众如确有贷款需求，一定要通过正规的金融机构办理贷款，切勿轻信陌生电话、短信、网络广告，更不要轻信所谓“无抵押秒放款”的诱惑，以免陷入犯罪分子的圈套。
□记者 于晗
打着“低息、无抵押、秒放款”幌子的网络贷款，往往都是形式各异的诈骗套路。近日，上海奉贤警方历时2个多月缜密侦查，全链条捣毁一个跨省利用网络借贷实施诈骗的犯罪团伙，一举抓获团伙成员86人，当场查获作案手机200余部、电脑60余台、车辆10余部，涉案金额6.3亿元。
8月19日，上海市公安局召开上海公安打防管控守“沪”平安系列新闻发布会，通报该案件。警方称，目前已经掌握了一批（共23家）非法网络贷款平台的违法犯罪事实，并提醒市民注意。
李月敏/制图
借款1400元须还款147万元
今年2月，家住上海的汪女士收到一个陌生QQ号添加好友，对方推送“是否有资金需求？不要求征信，放款快” 的广告引起了汪女士的兴趣。在对方的指引下，汪女士下载了一款名为“大南瓜”的APP，在上传身份证照片、联系方式等资料后贷款2000元，然而实际到手时却只有1400元。
汪女士成功借贷到第一笔钱后，出于现实需要，又陆续在平台借贷了几笔款项。而当借贷数额达到上万元时，高额“服务费”和极短时间的还款期限一下子让汪女士捉襟见肘。该团伙还肆意违约变更还款时间，并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期费。
与此同时，汪女士的微信、QQ上不断出现陌生人添加好友，向其推荐“爱吧”“爱疯”“借贷宝”等十余个借贷APP，引导其“借新还旧”，短时间内“滚雪球”的借款模式令汪女士债台高筑。
直到汪女士无法偿还债务的时候，其本人、亲戚、同事、朋友不断收到骚扰电话，甚至在清明节收到讣告或恐吓信息。从起初借贷几千元，到逐步掉入无底深渊，不堪其扰的汪女士最后不得不将房子卖掉偿还债务。
从今年2月至5月，短短两个多月的时间，汪女士累计付出了147万元的高额还款。除了汪女士遭遇的这些催收手段外，半夜电话骚扰、向女性被害人恐吓发送PS的裸照、使用“呼死你”软件进行24小时轰炸等也是该团伙常用的催收手段。
警方掌握详实证据
今年5月下旬，上海奉贤警方在工作中发现辖区内有群众在办理所谓“低息无抵押”网上贷款后，不仅未能减轻债务负担，反而陷入高息陷阱，债台高筑，深受其害。
奉贤分局刑侦支队就此情况展开调查后发现，名为“爱疯”“爱吧”等多个网络贷款APP平台以“为被害人办理短期无抵押贷款”为诱饵，采用以“收取高额服务费”“软暴力”讨债以及“借新还旧”（即诱骗被害人在该犯罪团伙控制下的其他借贷平台借新还旧）等方式使被害人不断筑高债台，并逐步侵吞被害人财产，使其陷入犯罪分子精心设计的诈骗圈套。对此，奉贤分局立即成立专案组展开侦查。
专案组通过对催款微信账号及催款内容进行分析，逐步梳理出由郑某、杨某苗等人为首组成的APP运营团伙。同时发现，郑某的上家为江苏省的一家科技公司，该公司开发并维护多款网络贷款APP供郑某、杨某苗等人使用，该科技公司法人代表为男子顾某龙。
通过梳理涉案APP的资金去向，警方掌握了该团伙涉及的41个银行账户，并挖出一个以晏某、赵某为首的为涉案APP提供资金结算服务的团伙。
至此，一个由平台开发、贷款运营、支付结算三方组成的全链条“网络借贷”诈骗犯罪团伙浮出水面：即以顾某龙为首的“平台开发团伙”开发了多款网络贷款APP后，寻找以郑某、杨某苗等为首的“贷款运营团伙”进行网上推销，寻找目标诱骗其安装APP进行贷款。
同时，顾某龙又寻找晏某、赵某等人为首的“支付结算团伙”进行资金转移及结算，以实现规模化结算资金及快速转移资金。
多地共抓获团伙成员86人
由于所有犯罪团伙成员均在外省市，查明整个犯罪网络后，专案组兵分五路赶赴五省市实施抓捕。7月22日上午，各抓捕小组在五地警方的全力配合下开展集中收网行动，一举抓获团伙成员86人。
警方进一步查明，该犯罪团伙的作案过程全部在网上远程操作实施，郑某、杨某苗等人先以线上办理“短期无抵押贷款”为诱饵物色贷款人，实际以收取高额“服务费”的方式进行放贷。
一旦被害人无法如约偿还，便通过“借新还旧”及引导收取展期费（延长归还时间的手续费）等方式进一步垒高债务，并通过电话轰炸、滋扰辱骂等“软暴力”索债方式施压，迫使被害人偿还借款。
很多被害人在安装APP时不知不觉中就已授信获取通讯录信息及被收取了高额“服务费”，被害人实际拿到钱款往往仅为所申请款额的六至七成左右，却又被要求短期内全额还款。
而当被害人偿还不出时，又会被收取每天20%的展期费，这一点被害人事先并不被告知。同时，被害人又会收到更多贷款APP推送，在犯罪团伙以通讯录轰炸等软暴力手段进行催收的压力下，被害人难免继续在新平台上办理贷款，债务就这样被不断垒高。实则这些贷款APP均掌控在犯罪团伙手中。
为了确保放贷后的收款成功率，该团伙还通过开发风控系统、网上购买信息、侵入其他贷款网站等方式，筛选出征信较好、有还款能力的“优质客户”进行精准营销来保证巨额盈利。
涉及23家非法网络贷款平台
自2020年4月起，该团伙成员瞅准此种模式盈利巨大，各自筹集几十万元资金不等开始作案，至案发前，涉案金额已达6.3亿元。专案组现已查证到全国各地被害人1万余名，由该团伙开发的23个网贷APP平台均已被关闭。
目前，以顾某龙、郑某等人为首的86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪，均已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。
警方称，目前已经掌握了一批（共23个）非法网络贷款平台的违法犯罪事实，并提醒市民注意以下这些平台：蓝蜻蜓、青苹果、小超人、大南瓜、红魔方、爱疯、快吧、皮皮虾、一家、爱吧、红梅子、窝尔窝、斑头雁、二郎神、大将军、谷雨、金雕、金戒指、水晶杯、铁观英、大富豪、银杏树、爱玛狮。
警方提醒，市民群众如确有贷款需求，一定要通过正规的金融机构办理贷款，切勿轻信陌生电话、短信、网络广告，更不要轻信所谓“无抵押秒放款”的诱惑，以免陷入犯罪分子的圈套。
