成功堵截电信诈骗案件

□李长达

为提高广大人民群众对电信诈骗的防范意识和识别能力，预防和减少电信诈骗案件发生，维护人民群众财产安全，河南获嘉农商银行采用多种方式积极推进反电信诈骗宣传工作。2021年8月5日，大新庄支行成功堵截一起网上贷款诈骗案件。

8月5日早上8时30分，一位女士行色匆匆，来到大新庄支行柜台咨询跨行转账业务。大新庄支行员工按照“五必问”的要求询问客户转账用途。询问过程中，柜员了解到客户的儿子曹某在网上申请了贷款2万元，因收款账号输入有误，需要先交6000元保证金。该情况立即引起柜员警觉，认为该顾客可能遇到电信诈骗。

为保证客户资金安全，银行柜员请客户带其家人来了解详细情况。通过详细了解，发现曹某是在网上不知名的网站申请贷款失败后，有一名自称是贷款公司的客服人员加他为好友，对方自称是“招联金服”客服。按照对方发送的二维码，客户下载了“招联金服”APP，并在该软件里办理贷款2万元，提现时显示卡号输入错误，软件显示为防止客户骗贷，该笔贷款需要交纳6000元制卡金到指定的账户里，然后才可以提现。此时客户说出他已经用手机银行给客户转过6000元了，软件又提示转账时没有在备注栏说明情况，解冻失败，需要再次交纳6000元制卡金。因为曹某手机银行里没有钱了，于是让母亲拿着现金来银行打款。此时银行员工确定这就是电信诈骗，并给客户讲解，立即明确告知客户被骗，并协助客户向当地公安机关报案。经公安部门认定，该起事件确为诈骗行为，所幸这次转账被成功劝阻，避免了客户资金再次受损失。

事后，客户向大新庄支行工作人员表达了感谢，并表示将提高警惕，谨慎辨别网上借贷平台，加强金融安全知识学习，增强防诈骗能力。获嘉农商银行将一如既往地将保障客户利益放在首位，把好防范电信诈骗的最后一道防线，守住客户的“钱袋子”。