被骗390万 源自多轻信
发布时间：2021-01-28 08:51:48 作者： 来源：中国银行保险报网
编者按：
随着收入水平逐渐提高，人们对财富管理的方式日益多元化，网络投资平台也陆续走入大众视野，形式多样的网络投资平台在繁荣投资市场的同时也令人眼花缭乱。投资本就具有风险，而通过网络平台投资，若缺乏一定的金融知识就盲目下场，容易误入诈骗陷阱造成财产损失，故而投资者须提高警惕，增强防范意识，谨慎入市。
□郑伍娇
【案情】
误入网络投资陷阱
半生积蓄顷刻归零
2020年5月29日16时左右，50多岁的A女士来到B市上城区的湖滨派出所报案，称自己被骗金额高达390万元。一年前，喜欢炒股的A女士被拉进了一个所谓的基金投资交流群。因为对基金了解甚少，A女士一开始并没有被群里的各类信息迷惑，但是这个群里的“C老师”主动加了好友，不断向她传授投资经验，分享生活点滴，甚至承诺能免费帮她赚钱，另一方面还有群友表示在这位导师的指导下赚了200万元。半年多的时间，A女士对这位“C老师”慢慢产生了信任，也一步步踏入了陷阱。A女士在“C老师”的推荐下，下载了一个名叫“汇金信托”的投资APP，进行所谓的信托投资，刚开始只是小额转账套取信任，从30万元至60万元指点投资者具体操作，但等款项不断转入累计金额较大后却转眼间就不翼而飞了。原本A女士计划着拿这笔钱在B市安家，连房子的定金都付了，原本打算着有了盈利立刻退出，没想到居然遭遇了诈骗。
犯罪嫌疑人利用现有的各种网络平台，通过分享日常生活，刻意在网络社交平台凸显自己孝子的形象，营造虚拟正面形象赢得好感，然后通过不间断的聊天指导拉近距离逐渐骗取投资者信任。
“汇金信托”投资APP，看似是信托投资，实际上却是类似赌博的投注游戏，而这个软件上所谓的充值实际是直接给个人账户转账。投资者把钱转入到人头卡（用于ATM机取现的银行卡）。这些人头卡在A女士将钱打入进去之后，及时进行了分装，由专门的人员在多地进行了取现操作，这是犯罪嫌疑人设下的精密的陷阱，造成A女士还认为自己的钱款是在基金APP内，但是等到犯罪嫌疑人将对应的钱款进行洗钱操作，取现之后，A女士反应过来在基金APP里面没有钱款的时候，这时钱已经被犯罪嫌疑人取现取掉了。
【案件侦破】
收缴近千万诈骗金
成功抓捕涉案14人
案发后，B市上城区公安分局高度重视，立即抽调20余名干警成立专案组，开展案件攻坚。根据A女士的报案信息，犯罪嫌疑人向A女士提供了个人银行账户进行转账汇款，警方立刻对这几个银行账户展开了调查。后续及时调取了银行的监控录像，锁定了多名犯罪嫌疑人。
警方通报这起看似简单的诈骗案，其实背后犯罪团伙组织严密、分工明确，一部分人负责话术诱骗受害人，一部分负责技术支持制作问题软件，还有一部分进行洗钱取现。在警方开展集中收网行动破获案件后，犯罪人员电脑内部还残留着实施诈骗时进行技术支撑的相关的数据和程序，并且手机上也采集到了犯罪嫌疑人此次诈骗时所使用的APP平台的相关数据参数。
该犯罪团伙利用网络手段，通过推荐股票等方式实施“杀猪盘”诈骗，被骗的事主也远不止A女士1人，专案组共串并了20余起案件，涉案金额近千万元。抓获犯罪嫌疑人14名，抓捕现场缴获银行卡100多张，还有作案使用的电脑手机硬盘等，目前案件仍在进一步办理中。
【分析】
犯罪者作案手段精明
投资者缺乏防范意识
本案中根据警方通报可了解到犯罪者整个作案链条完整，作案过程中分工明确、手段精明。犯罪者在作案过程中首先锁定目标人群，再利用人性的弱点及网络平台这把双刃剑一边进行着正面形象的树立，另一边进行着不法操作，让人掉以轻心，防不胜防。
本案中投资者A女士在投资前缺少对投资知识的了解，对于陌生人的主动邀约和示好并没有产生警惕心理，过度相信网络中别人经营的正面形象，在转钱款进入个人账户等涉及资金交易的时候缺乏防范意识。
【启示】
多方共筑投资安全网
1.相关部门加强监督管理。设立严格准入审核和监督管理机制，加强对线上网络金融投资平台的筛选和管控，畅通线上线下监督举报渠道，设立专门部门定期抽查平台经营真实性，一经核实违法情况严厉惩处，追究其经济责任和刑事责任，并将涉事机构和平台全网通报，提醒广大投资者关注和小心网络诈骗，给金融投资创造一个有序竞争的网络环境。
2.消费者自身加强防范意识。大家在网络交友时必须提高警惕，不要轻信陌生人所谓投资经验技巧，在投资前经过专业机构或平台充分学习了解金融投资知识，并且在正规机构和销售渠道去购买投资产品。对陌生人推送的一些号称是炒股、投资的虚假APP予以警惕，谨慎转账到个人账户。
3.金融机构及相关政府机构加强消保宣传。加强宣传普及金融投资知识，介绍信托投资注意事项及投资流程，在公共场合投放广告、利用三微一端、企业月报宣传栏多渠道宣传投资诈骗案例，对常见的诈骗手段和方式方法进行经验总结并宣传。
（作者单位：长安国际信托股份有限公司）
编者按：
随着收入水平逐渐提高，人们对财富管理的方式日益多元化，网络投资平台也陆续走入大众视野，形式多样的网络投资平台在繁荣投资市场的同时也令人眼花缭乱。投资本就具有风险，而通过网络平台投资，若缺乏一定的金融知识就盲目下场，容易误入诈骗陷阱造成财产损失，故而投资者须提高警惕，增强防范意识，谨慎入市。
□郑伍娇
【案情】
误入网络投资陷阱
半生积蓄顷刻归零
2020年5月29日16时左右，50多岁的A女士来到B市上城区的湖滨派出所报案，称自己被骗金额高达390万元。一年前，喜欢炒股的A女士被拉进了一个所谓的基金投资交流群。因为对基金了解甚少，A女士一开始并没有被群里的各类信息迷惑，但是这个群里的“C老师”主动加了好友，不断向她传授投资经验，分享生活点滴，甚至承诺能免费帮她赚钱，另一方面还有群友表示在这位导师的指导下赚了200万元。半年多的时间，A女士对这位“C老师”慢慢产生了信任，也一步步踏入了陷阱。A女士在“C老师”的推荐下，下载了一个名叫“汇金信托”的投资APP，进行所谓的信托投资，刚开始只是小额转账套取信任，从30万元至60万元指点投资者具体操作，但等款项不断转入累计金额较大后却转眼间就不翼而飞了。原本A女士计划着拿这笔钱在B市安家，连房子的定金都付了，原本打算着有了盈利立刻退出，没想到居然遭遇了诈骗。
犯罪嫌疑人利用现有的各种网络平台，通过分享日常生活，刻意在网络社交平台凸显自己孝子的形象，营造虚拟正面形象赢得好感，然后通过不间断的聊天指导拉近距离逐渐骗取投资者信任。
“汇金信托”投资APP，看似是信托投资，实际上却是类似赌博的投注游戏，而这个软件上所谓的充值实际是直接给个人账户转账。投资者把钱转入到人头卡（用于ATM机取现的银行卡）。这些人头卡在A女士将钱打入进去之后，及时进行了分装，由专门的人员在多地进行了取现操作，这是犯罪嫌疑人设下的精密的陷阱，造成A女士还认为自己的钱款是在基金APP内，但是等到犯罪嫌疑人将对应的钱款进行洗钱操作，取现之后，A女士反应过来在基金APP里面没有钱款的时候，这时钱已经被犯罪嫌疑人取现取掉了。
【案件侦破】
收缴近千万诈骗金
成功抓捕涉案14人
案发后，B市上城区公安分局高度重视，立即抽调20余名干警成立专案组，开展案件攻坚。根据A女士的报案信息，犯罪嫌疑人向A女士提供了个人银行账户进行转账汇款，警方立刻对这几个银行账户展开了调查。后续及时调取了银行的监控录像，锁定了多名犯罪嫌疑人。
警方通报这起看似简单的诈骗案，其实背后犯罪团伙组织严密、分工明确，一部分人负责话术诱骗受害人，一部分负责技术支持制作问题软件，还有一部分进行洗钱取现。在警方开展集中收网行动破获案件后，犯罪人员电脑内部还残留着实施诈骗时进行技术支撑的相关的数据和程序，并且手机上也采集到了犯罪嫌疑人此次诈骗时所使用的APP平台的相关数据参数。
该犯罪团伙利用网络手段，通过推荐股票等方式实施“杀猪盘”诈骗，被骗的事主也远不止A女士1人，专案组共串并了20余起案件，涉案金额近千万元。抓获犯罪嫌疑人14名，抓捕现场缴获银行卡100多张，还有作案使用的电脑手机硬盘等，目前案件仍在进一步办理中。
【分析】
犯罪者作案手段精明
投资者缺乏防范意识
本案中根据警方通报可了解到犯罪者整个作案链条完整，作案过程中分工明确、手段精明。犯罪者在作案过程中首先锁定目标人群，再利用人性的弱点及网络平台这把双刃剑一边进行着正面形象的树立，另一边进行着不法操作，让人掉以轻心，防不胜防。
本案中投资者A女士在投资前缺少对投资知识的了解，对于陌生人的主动邀约和示好并没有产生警惕心理，过度相信网络中别人经营的正面形象，在转钱款进入个人账户等涉及资金交易的时候缺乏防范意识。
【启示】
多方共筑投资安全网
1.相关部门加强监督管理。设立严格准入审核和监督管理机制，加强对线上网络金融投资平台的筛选和管控，畅通线上线下监督举报渠道，设立专门部门定期抽查平台经营真实性，一经核实违法情况严厉惩处，追究其经济责任和刑事责任，并将涉事机构和平台全网通报，提醒广大投资者关注和小心网络诈骗，给金融投资创造一个有序竞争的网络环境。
2.消费者自身加强防范意识。大家在网络交友时必须提高警惕，不要轻信陌生人所谓投资经验技巧，在投资前经过专业机构或平台充分学习了解金融投资知识，并且在正规机构和销售渠道去购买投资产品。对陌生人推送的一些号称是炒股、投资的虚假APP予以警惕，谨慎转账到个人账户。
3.金融机构及相关政府机构加强消保宣传。加强宣传普及金融投资知识，介绍信托投资注意事项及投资流程，在公共场合投放广告、利用三微一端、企业月报宣传栏多渠道宣传投资诈骗案例，对常见的诈骗手段和方式方法进行经验总结并宣传。
（作者单位：长安国际信托股份有限公司）
