巧稳客户捋头绪 电信诈骗难遁形

□李敬伟 孙靖帮

近来，随着全国疫情防控形势持续向好发展，各地陆续推进复工复产，此时，不法分子利用老年人疫情期间疏于防范的心理也蠢蠢欲动，非法敛财也动起“复工”的邪念。大连农商银行为此对一线柜员进行防范电信诈骗的专门培训，做到魔高一尺，道高一丈，让电信诈骗在农商银行无处遁形。

近日，该行瓦房店红沿河支行戳穿一起疫情期间利用积分送礼实施的电信诈骗。3月8日国际妇女节当天，一位五十岁左右的女士神色慌张地走进瓦房店红沿河支行，急三火四地要求办理现金汇款业务。当班柜员觉得有些不对劲，遂以告知填单内容为由，上前探究，当问及女士是否认识收款人时，女士犹豫一会儿回答说：“不认识”。当班柜员欲再深问时，客户回答支支吾吾，显得有些烦躁，明示这是隐私，不要再问，抓紧办理就行。此时当班柜员已经做出判断，姜女士遇到了电信诈骗。

随后，当班柜员表示此项业务需到其他窗口办理，便将姜女士带至VIP窗口，并为她倒了杯热茶，安抚情绪，表示刚才没有窥探隐私的意图，只是好多不法分子趁疫情期间行骗，怕姜女士上当。姜女士表示谅解，说不能上当，这次是收到了运营商积分换好礼的短信，作为老用户，自己以前也换过，只不过这次获得了“三八妇女节”的特等奖，在疫情特殊时期，无法现场领取，要自己先汇款付税金和运费，到时候礼品就会邮寄到家里，说着就把自己的短信拿给工作人员看。当班柜员看后，确认这是一起电信诈骗案件，问姜女士：“咱俩都是一个运营商，但是这个号码怎么跟平时发来的信息不太一样，跟您平时发来的一致吗?再说了怎么能把税金汇到私人账户而不是对公账户啊？”说着就将自己的手机拿给姜女士看，姜女士对比自己手机获取的短信记录，立马觉得有差异：“是啊，这样一看是后面多了很多数字，像个私人电话，我还真没注意，我只是看前面挺像以往运营商发送的样子，难不成真是诈骗短信？”见状，当班柜员立马说道：“应该是不法分子得到了您的部分个人信息，模仿运营商，通过群发短信的形式随机使用一些诈骗手段，待您交了所谓的‘税金’后，就直接消失了，他们的目的就是骗您的钱，如果以后再有这样让您汇款的信息，可要擦亮眼睛，马虎不得啊！”此刻姜女士恍然大悟，自己差点上了当，并表示自己不汇款了，对大连农商银行员工的反欺诈能力和热情服务给予赞赏和感谢。

无独有偶，近期，该行沙河口支行也堵截了一起利用疫情期间献爱心活动实施的电信诈骗。3月10日上午，沙河口支行来了一位需要办理转账业务的七旬老人，由于年纪大，老人无法自助办理业务，只是讲明为了给武汉市捐赠口罩。出于对客户资金安全考虑，尤其是对高龄老人办理转账业务，该行工作人员一直持谨慎态度，于是工作人员询问老人是否认识对方，老人说，对方电话跟我说他是慈善基金会的。柜员立刻把事情经过告诉支行会计主管。会计主管经网络搜索未有任何实质性证据表明该慈善基金会是具备相关资质的，支行判断老人遇到了疫情期间的新型电信诈骗。尽管对方声称有医用资源，但是经过支行核实，这就是一场骗局。支行工作人员向老人正确疏导解释了转账业务之后，帮助老人运用正规渠道进行了捐款，帮助老人实现了向疫区献爱心的愿望。